+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Договор факторинга стороны в договоре

Договор факторинга стороны в договоре

Поэтому к контракту с вашим финансовым агентом нужно подходить максимально серьезно. Тем более что законодательство о факторинговых услугах в РФ до сих пор находится в зачаточном состоянии. Тексту контракта нужно уделять максимально пристальное внимание. Несмотря на то, что фактически в сделке участвуют три стороны - поставщик кредитор , покупатель-должник дебитор и финансовая организация фактор , сторонами договора являются только финансовый агент и поставщик.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Договор факторинга: доступно о содержании и условиях

По договору финансирования под уступку денежного требования финансовый агент передает клиенту денежные средства в счет денежного требования клиента к должнику. Следовательно, особенностью договора является трехсубъектный состав:. В настоящее время в качестве финансового агента могут выступать любые коммерческие организации, лицензии для этого не требуется ст. Финансирование под уступку денежного требования выгодно тем, что освобождает предпринимателя или организацию от ожидания возврата задолженности например, от ожидания оплаты поставленного товара.

Получив денежные средства от финансового агента в обмен на требование к должнику, клиент может сразу включить их в экономический оборот. Чтобы правильно заключить договор финансирования под уступку денежного требования, клиенту нужно разобраться, какие условия должны быть согласованы в таком договоре.

Договор финансирования под уступку денежного требования заключается по общим правилам о заключении гражданско-правовых договоров гл. Договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

К существенным относятся только два условия договора факторинга ст. Со вторым из этих условий проблем обычно не возникает. Требование передать денежные средства, как правило, легко отличить от требований поставить товар, выполнить работы и т. А вот с условием о финансировании сложностей больше. Помимо общих правил о том, как сформулировать условие о порядке и сумме выплаты такого финансирования , необходимо учитывать следующее. Иногда договор факторинга заключают только для того, чтобы обойти предусмотренный в основном договоре запрет на уступку права требования.

Дело в том, что закон прямо разрешает заключить договор факторинга, даже несмотря на ограничения в основном договоре. И именно этим факторинг отличается от общих правил о цессии об уступке требования. Поэтому вполне естественно, что лица, пытающиеся оспорить договор факторинга по тем или иным причинам, обращают пристальное внимание на те недочеты, которые позволят доказать, что этот договор на самом деле прикрывает договор цессии. Если суд установит, что стороны не осуществили финансирование по договору, то есть риск, что суд признает договор факторинга притворной сделкой, прикрывающей цессию.

Если при этом окажется, что в основном договоре есть запрет на уступку требования, такая уступка будет признана ничтожной. Так, в примере ниже стороны заключили договор факторинга в ходе судебного разбирательства, после того как суд предложил им представить документы, которые бы подтверждали согласие заказчика на переход прав по договору подряда.

Доказательства того, что денежные обязательства по договору факторинга исполнялись, отсутствовали. В связи с этим суд решил, что финансирование не производилось. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, ничтожна. Поэтому суд признал договор факторинга ничтожной сделкой. Пример из практики: суд пришел к выводу, что договор факторинга не влечет возникновения права требовать уплаты спорных денежных средств, поскольку является притворной сделкой, прикрывающей ничтожную сделку по уступке права.

По условиям договора кредитор передал новому кредитору все права, которые принадлежали ему в силу договора уступки права требования.

Суд первой инстанции в удовлетворении заявленных требований отказал. В обоснование своих требований оно указало, что содержание договора финансирования под уступку денежного требования свидетельствует о направленности волеизъявления сторон на заключение именно договора финансирования под уступку денежного требования, а никакого иного договора.

Такого согласия заказчик не давал. Суд апелляционной инстанции посчитал выводы суда первой инстанции правильными на основании следующего. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, применяются относящиеся к ней правила ст. Сущность договора факторинга заключается в своеобразном обмене исполняемого в будущем денежного требования на денежные средства.

С экономической стороны финансирование под уступку денежного требования освобождает коммерсанта от ожидания платы за товары работы, услуги от покупателя. Незамедлительно получив денежные средства от финансового агента фактора , клиент передает ему свое требование к покупателю, а денежные средства фактора включает в собственный экономический оборот, освобождая себя от ожидания расчетов с должником.

Договор финансирования под уступку денежного требования является возмездным, двусторонне обязывающим, то есть для признания уступки права требования факторингом договор должен соответствовать двум признакам: денежный характер уступаемого требования и наличие предварительного финансирования.

Договор финансирования под уступку денежного требования стороны заключили в ходе судебного разбирательства, после судебного заседания, в котором сторонам предлагалось представить документы, которые бы подтверждали согласие заказчика на переход прав по договору подряда. Из этого суд сделал вывод, что финансирование по договору не производилось.

В действительности ее стороны имели в виду договор уступки. Договор финансирования под уступку денежного требования является ничтожной сделкой. В договоре подряда стороны предусмотрели, что уступка прав требований к заказчику третьим лицам не допускается без согласия заказчика. Заказчик такого согласия не давал. Предметом договора финансирования под уступку денежного требования должно являться именно финансирование.

При этом обязательным условием финансирования выступает уступка денежного требования. Такой вывод следует из анализа судебной практики. Предприниматель Ш. В договоре стороны установили, что права и обязанности сторон по договору не могут быть переданы третьему лицу без взаимного между поставщиком и покупателем на то согласия. Впоследствии предприниматель Ш.

В связи с заключением договора цессии предприниматель Ш. В итоге предприниматель Т. Договор истец считает договором о факторинговом обслуживании, в силу чего согласия должника об уступке требования не требуется. Суд первой инстанции отказал в удовлетворении исковых требований. Суд счел договор цессии незаключенным. Суд указал, что стороны не определили объем уступаемого права требования, а именно: отсутствует ссылка на товарные накладные, по которым передается право требования, сумма уступаемого права требования по договору уступки прав не соответствует сумме, указанной в акте сверки, подписанном между предпринимателем Ш.

Необходимость такого согласия предусматривает договор поставки. Договор уступки права требования цессии между предпринимателем Ш. Предприниматель Т. Апелляционный суд согласился с решением суда первой инстанции по следующим основаниям.

Стороны договора цессии не определили объем передаваемого права. Из договора усматривается, что в нем не содержится ссылок на конкретные счета-фактуры, товарные накладные, которые подтверждают наличие долга и по которым передается право требования; сумма уступаемого права требования, указанная в договоре уступки прав, не соответствует сумме, указанной в подписанном между предпринимателем Ш. Из содержания договора не усматривается, что новому кредитору перешло право, принадлежащее предпринимателю Ш.

При таких обстоятельствах договор уступки прав нельзя считать заключенным. Как следует из условий договора поставки, права и обязанности сторон по настоящему договору не могут быть переданы третьему лицу без взаимного на то согласия сторон. То есть для уступки такого права требуется согласие как предпринимателя Ш. Доводы предпринимателя о том, что спорный договор по своей сути является договором финансирования под уступку денежного требования факторинг , суд счел несостоятельными.

Последующая оплата, которую обязался производить в пользу цедента цессионарий, является ценой уступленного права. Возмездный характер сделки, предусмотренной статьей Гражданского кодекса Российской Федерации, обязателен. Если же условие и о финансировании, и об уступке денежного требования клиент и финансовый агент пропишут в договоре правильно, согласно требованиям закона, то суд установит, что они надлежащим образом урегулировали в договоре факторинга оба эти условия и согласовали предмет договора.

Так, в одном деле суды указали, что при заключении спорного договора стороны согласовали условие о сумме финансирования, а также об уступке денежного требования, следовательно, они согласовали все существенные и необходимые условия в полном объеме:.

Во исполнение договора фактор перечислил по платежному поручению клиенту денежные средства, а клиент представил в подтверждение договора поставки товарную накладную. Стороны также подписали акт приема-передачи документов, в соответствии с которым клиент передает фактору право требования к должнику по договору поставки.

Уведомлением должник был поставлен в известность о состоявшейся уступке права требования. В соответствии с условиями договора факторинга клиент отвечает перед фактором за неисполнение или ненадлежащее исполнение требований, являющихся предметом уступки. Кроме того, по условиям договора факторинга клиент обязался уплатить фактору вознаграждение.

По условиям договора при неисполнении или ненадлежащем исполнении клиентом обязательств по договору факторинга поручитель отвечает перед фактором солидарно с клиентом. В связи с тем, что клиент и должник ненадлежащим образом выполняли обязательства по договору, финансовый агент обратился с иском в суд.

Предъявляя встречный иск, ответчики ссылались на незаключенность договора факторинга в связи с несогласованностью существенных условий, а также подписание указанного договора неустановленным лицом.

Договор считается заключенным, если между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора ст. К существенным условиям договора факторинга относятся условия ст. Суды трех инстанций пришли к выводу о том, что при заключении спорного договора стороны в полном объеме согласовали все существенные и необходимые условия.

Требование, являющееся предметом уступки по договору, определено в акте приема-передачи документов, являющемся неотъемлемой частью договора факторинга. Порядок идентификации будущего требования урегулирован договором. Кроме того, суды приняли во внимание реальное исполнение спорного договора обеими сторонами. В настоящее время в судебной практике существуют различные позиции по данному вопросу. Уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме; уступка требования по сделке, требующей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом ст.

Договор финансирования под уступку денежного требования в любом случае нужно заключать как минимум в простой письменной форме. А для сделок с участием юридических лиц устная форма сделки не допускается подп.

Договор можно заключить путем п. При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту лишь после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события.

Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется п. Условие о сумме финансирования можно сформулировать в договоре факторинга:. Также в договоре факторинга можно прописать сроки предоставления финансирования. Согласовать условие о финансировании можно как в тексте самого договора, так и в дополнительном соглашении к нему. Пример из практики: по мнению суда, если дополнительное соглашение к договору факторинга содержит условия о финансировании, то такой договор нельзя считать незаключенным.

Клиент в претензии уведомил должника об уступке денежного требования по договору поставки и потребовал перечислить задолженность на расчетный счет финансового агента. Должник не погасил задолженность, в связи с чем финансовый агент обратился с исковым заявлением в суд. Суд первой инстанции исковые требования оставил без удовлетворения.

Суд апелляционной инстанции отменил решение суда и удовлетворил исковые требования. По мнению кассационного суда, апелляционный суд обоснованно пришел к выводу о том, что договор содержит условие о сумме финансирования.

Договор факторинга или финансирование под уступку денежного требования

Уступка денежного требования по договору факторинга юридически связывает должника с фактором, хотя эта связь может быть, и скрыта от должника. Разумеется, отношения кредитор — должник и фактор — должник находятся за пределами предмета договора факторинга и регулируются, прежде всего, условиями обязательства, в которое вступает фактор, и применимым к нему законодательством. И только уведомление должника об уступке денежного требования влечет для должника дополнительные правовые последствия, предусмотренные законодательством о факторинге. Должник вправе против требований фактора предъявить к зачету основанные на договоре с кредитором денежные требования, которые имелись у должника к моменту получения письменного уведомления об уступке денежного требования фактору и срок которых наступил до его получения либо срок которых не указан или определен моментом востребования.

Анализируя данное определение, делаем вывод, что факторинг - это разновидность финансовых услуг, которые предоставляются субъектом за определенную плату. Сторонами данного договора выступают: 1.

По договору финансирования под уступку денежного требования финансовый агент передает клиенту денежные средства в счет денежного требования клиента к должнику. Следовательно, особенностью договора является трехсубъектный состав:. В настоящее время в качестве финансового агента могут выступать любые коммерческие организации, лицензии для этого не требуется ст. Финансирование под уступку денежного требования выгодно тем, что освобождает предпринимателя или организацию от ожидания возврата задолженности например, от ожидания оплаты поставленного товара.

Советы адвокатов

Отношения, возникающие по договору финансирования под уступку денежного требования или, иначе, по договору факторинга, интересны современным предпринимателям в первую очередь потому, что этот вид гражданско-правовых договоров с принятием части второй Гражданского кодекса РФ появился в российском гражданском законодательстве впервые, хотя и использовался некоторыми российскими банками в их финансово-кредитной деятельности до этого. В мировой практике договор факторинга применяется давно и довольно активно. Самый передовой опыт зарубежных стран, по мнению современных правоведов, был использован при составлении нового российского Гражданского кодекс и включен в него. Договор факторинга охватывает довольно широкий круг разнообразных отношений. При этом юридическую сущность обязательств по данному договору составляет известная обязательственному праву уступка денежного требования цессия. Однако отношения факторинга, сочетающие в себе элементы договоров займа и кредита, а иногда и договора возмездного оказания финансовых услуг, имеют гораздо более сложный и многогранный характер. В этой связи на отношения по договору факторинга распространяются как частные правила, установленные главой 43 части второй Гражданского кодекса РФ, так и общие положения об уступке требования, определенные в ст. Так нормы, касающиеся формы уступки требования см. Между тем анализ содержания возникающих между участниками цессии и факторинга отношений не допускает возможности говорить о том, что обязательства по предоставлению кредитно-финансовых услуг по договору факторинга являются частным случаем уступки требования. Рассмотрим характер и содержание отношений, возникающих по договору финансирования под уступку денежного требования более детально и сами убедимся в этом.

Сторонами являются фактор , в качестве которого может выступать банк или небанковская кредитно-финансовая организация, то есть коммерческая организация, специально занимающаяся оказанием такого рода услуг, и кредитор клиент, уступающий свое требование — любое лицо, в том числе и коммерческая организация. В этом правоотношении участвует и сторона, обязанная к исполнению возникшего обязательства, — должник. Фактор банк или небанковская кредитно-финансовая организация обязан произвести выплату кредитору суммы денежного обязательства, оговоренной в соглашении, за вычетом процентного вознаграждения и процентов за кредит. В свою очередь, он вправе потребовать от кредитора клиента документы, дающие право истребовать от должника кредитора искомую денежную сумму.

Договор финансирования под уступку денежного требования.

Статья ГК прямо ограничивает круг лиц, которые по договору факторинга могут выступать в качестве финансовых агентов. Ими могут быть только банки, иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение лицензию на осуществление деятельности такого типа. Вместе с тем, банки и иные кредитные организации вправе осуществлять эту деятельность уже в силу своего статуса, не получая дополнительного разрешения. По смыслу статей Кодекса, посвященных факторингу, в роли клиентов должны выступать коммерческие организации либо индивидуальные предприниматели.

.

.

.

С одной стороны предоставление или увеличение отсрочки платежа является В результате заключение сторонами договора факторинга призвано.

.

.

.

.

.

.

.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. moacallphefa

    Почему пфр рф самый не эффективный инвестионный фонд и каким образом половина тратится на содержание самого фонд?

  2. Нинель

    Блин у нас снег валит и мороз , а у вас уже весна

  3. Эльвира

    Тарас спасибо за инфу. И за хорошее настроение в конце ролика)))

  4. Инесса

    Хорош базарить, юродивый. тебе же сказали, ослина, что весь этот букет о котором ты здесь пропукал, состоится лишь в случае ПРЯМОГО ВВОДА ВОЙСК рф НА ТЕРРИТОРИЮ УКРАИНЫ, то есть в результате прямого вторжения, помимо О.О.С. в остальном случае, это максимум, усиление нарядов полиции за счет военнослужащих, и то, лишь в десяти областях, граничащих с токсичным мордором.

© 2018-2019 arch-mine.ru